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私募基金
何为私募基金如何参与风险如何
发布时间:2019-12-20    信息来源:未知    浏览次数:

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  展开全部私募,可以理解为私下募集的基金产品。它所面向的客户主要是风险承受能力较强的群体,即资金体量相对比较大的人群。

  私募的参与,即是认购私募基金管理人发行的私募基金产品,并承担相应的风险以及收益,私募基金合同已经规定。

  私募基金的风险,相对来讲,属于较高的一类,比银行理财产品的风险高出不少,不过收益也高出不少。

  无论是银行理财,还是私募基金,都存在投资凤风险,我们既要看到管理人在设计产品时候是如果做风险控制的,也要看该产品的所投资的企业是否有还钱的欲望和能力。

  私募基金(Private Fund)是私下或直接向特定群体募集的资金。与之对应的公募基金(Public Fund)是向社会大众公开募集的资金。广义的私募基金除指证券投资基金外,还包括私募股权基金。在中国金融市场中常说的“私募基金”或“地下基金”,往往是指相对于受中国政府主管部门监管的,向不特定投资人公开发行受益凭证的证券投资基金而言,是一种非公开宣传的,私下向特定投资人募集资金进行的一种集合投资。其方式基本有两种,一是基于签订委托投资合同的契约型集合投资基金,二是基于共同出资入股成立股份公司的公司型集合投资基金。

  私募基金主要分为私募证券基金、创业投资基金、私募股权基金、其他类别私募基金等四种。其中,1.私募证券基金,主要投资于公开交易的股份有限公司股票、债券、期货、期权、基金份额以及中国证监会规定的其他证券及其衍生品种;2. 创业投资基金,主要向处于创业各阶段的成长性企业进行股权投资的基金;3.私募股权基金,除创业投资基金以外主要投资于非公开交易的企业股权;4.其他类别私募基金,投资除证券及其衍生品和股权以外的其他领域的基金。

  投资者需要做的:填写问卷调查,对自己的风险识别、风险承担能力进行评估,并且书面承诺已经达到合格投资的要求。

  2.适当参加一些产品推介会,在募集机构的帮助下,选择与自身条件相匹配的产品

  投资者需要做的:尽可能详细、清晰地了解产品的相关信息和自己的权利义务。比如,产品投资范围、策略、风险情况,需要交纳的费用、费率,以及自己拥有的申购、赎回、转让等权利。

  近年来,私募爆雷事件频频发生,投资者在选择私募基金的时候,一定要关注运行机构是否合规,机构诚信是否出现了问题。建议使用目前主流的查询记帐预警软件:财查到APP,查询中基协备案私募基金及管理人、高管、资讯信息,还可以在存续期记账管理期间进行实时的信披预警,提前防范以下风险:

  由于私募基金没有严格的信息披露要求,因此信息不透明是最大的私募基金风险,凡是涉及投资运作及管理的过程,例如投资方案、资金转移及项目跟踪管理等过程,都存在信息披露不充分的很大可能。

  很多投资者之所以参与私募基金投资,都是看重了私募基金的高收益,但高收益的背后也对应着高风险,很多投资者并没有相应的抗风险能力,所以投资需重点关注此类私募基金风险。

  由于缺乏严格的行业准入标准,基金经理门内的管理能力、行业地位及市场认同度等都存在着明显的差异,同样的市场环境,一部分基金经理能够凭借精准的投资为投资者带去收益,而一部分基金经理则可能造成投资者的损失。

  基金项目一般是以合伙形式成立的,但受到专业、地理及时间等因素的限制,投资者并不能有效的对项目进行监督与管理,所以道德风险也是投资者经常会遇到的私募基金风险。

  项目融资一般需要很高的实务经验及专业能力等,但一些私募基金经理或管理团队能力不足,无法有效的监控、管理项目融资。

  部分私募基金会通过故意夸大收益、隐瞒项目等来吸引投资者参与投资,而这些私募有很大可能是在非法吸引公众存款。

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