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并购咨询
在价值260亿美元的Charles Schwab-TD Ameritrade并购案中
发布时间:2019-11-27    信息来源:未知    浏览次数:

  嘉信理财周一宣布,将以260亿美元的全股票交易方式收购道明。两家公司将共同为2400万个经纪账户提供服务,客户资产超过5万亿美元。

  两家公司在注册投资咨询行业中也都占有很大的份额,他们在这里托管投资者的资产并执行交易。

  TD Ameritrade新宣布的临时总裁兼首席执行官斯蒂芬博伊尔(Stephen Boyle)在一份声明中说:“我们将共同为散户投资者和独立注册投资顾问提供最佳的客户体验。”

  根据施瓦布发布的关于合并的常见问题列表,目前,这两家公司的客户都不会立即受到影响。

  施瓦布说,道明银行和嘉信银行将保持独立,继续照常运作,直到交易完成为止。预计交易将在2020年下半年完成,双方将正式合并。

  这是因为RIA企业在接纳新客户时通常会在文书工作中包含所谓的“负面同意”条款,这意味着,如果公司更换了服务提供商,则表示客户同意。

  Leitner Sarch Consultants的创始人兼所有者丹尼萨奇(Danny Sarch)表示:“如果我认为这对您最有利,我可能会更改保管人,只要签署此书,即表示您同意除非您选择退出,否则您将离开。”

  “只要顾问在做出决定时始终将客户放在首位,客户通常就会忠于顾问。” Sarch说。

  据塞鲁里联合公司(Cerulli Associates)称,嘉信理财,富达,TD和潘兴共持有RIA公司4万亿美元咨询资产的80%。

  Sarch说,TD的专长是在小型RIA市场上,以满足管理资产不足1亿美元的公司的需求。

  他说:“潘兴(Pershing)忽略了这个领域,但是富达(Fidelity),施瓦布(Schwab)和道明(TD)传统上都在竞争。”

  “对像我这样的顾问和我们的最终客户来说,这意味着什么成本?”北卡罗来纳州科尼利厄斯市Passport Wealth Management的认证财务计划师Daniel Tobias问。他的公司通过TD处理客户资产的托管。

  “或者如果服务中断,我们会有更少的选择,而我们会被更多的俘虏吗?” Tobias问。

  2016年,XY Planning Network(一组收费顾问,向客户收取订阅费而不是管理资产的百分比)与TD合作,向这些顾问提供服务,而无需他们管理最低资产水平在管理之下。

  摩尔问:“问题是,他们会继续支持较小的RIA市场吗?。“我希望他们看到与那些开始创业并发展自己的公司并且可能从未拥有5000万美元资产的人合作的价值。”

  他说:“保管人必须赚钱,但有些公司永远无法满足这些最低资产要求,而我们正在失去拥有的唯一选择。”

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