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招商招利一年理财债券 : 招商招利一年期理财债
发布时间:2020-03-01    信息来源:未知    浏览次数:

  招商招利一年期理财债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要(二零二零年第一号)

  招商招利一年期理财债券型证券投资基金(以下简称“本基金”)根据中国证券监督管

  理委员会 2014年 9月 10日《关于核准招商招利一年期理财债券型证券投资基金募集的批

  复》(证监许可〔2014〕930号文)和 2017年 5月 31日中国证监会证券基金机构监管部《关

  于招商招利一年期理财债券型证券投资基金延期募集备案的回函》(机构部函【2017】1363

  号)进行募集。本基金的基金合同于 2017年 8月 17日正式生效。本基金为契约型开放式。

  招商基金管理有限公司(以下称“本基金管理人”或“管理人”)保证招募说明书的内

  容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,

  并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风

  基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证

  基金一定盈利,也不保证最低收益。当投资人赎回时,所得或会高于或低于投资人先前所支

  本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资者在投资

  本基金前,应全面了解本基金的产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,

  并承担基金投资中出现的各类风险,包括:因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格

  产生影响而形成的系统性风险,个别证券特有的非系统性风险,由于基金投资人连续大量赎

  回基金产生的流动性风险,投资者申购、赎回失败的风险,基金管理人在基金管理实施过程

  基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人所管理的其它基金的业绩并不构成对

  本基金业绩表现的保证。投资人在认购(或申购)本基金时应认真阅读本基金的招募说明书

  《基金合同》生效后,基金招募说明书信息发生重大变更的,基金管理人应当在三个工

  作日内,更新基金招募说明书,并登载在指定网站上。基金招募说明书其他信息发生变更

  的,基金管理人至少每年更新一次。基金合同终止的,基金管理人可以不再更新基金招募

  关于基金产品资料概要编制、披露与更新要求,自《信息披露办法》实施之日起一年后

  招商招利一年期理财债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要(二零二零年第一号)

  本基金本次更新招募说明书主要根据《信息披露办法》和修订后的基金合同对相关信息

  进行了更新,更新截止日为 2020 2 月 25日。本招募说明书基金费率相关信息更新截止日

  为 2019年 10月 23日。除非另有说明,本招募说明书其他所载内容截止日为 2019年 2月

  17日,有关财务和业绩表现数据截止日为2018年12月31日,财务和业绩表现数据未经审

  招商基金管理有限公司于 2002年 12月 27日经中国证监会证监基金字[2002]100号文

  批准设立,是中国第一家中外合资基金管理公司。目前公司注册资本金为人民币十三亿一

  千万元(RMB1,310,000,000元),股东及股权结构为:招商银行股份有限公司(以下简称

  “招商银行”)持有公司全部股权的55%,招商证券股份有限公司(以下简称“招商证券”)

  力财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司共同投资组建,成

  立时注册资本金人民币一亿元,股东及股权结构为:招商证券持有公司全部股权的 40%,

  司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司各持有公司全部股权的10%。

  2005年 4月,经公司股东会审议通过并经中国证监会批复同意,公司注册资本金由人

  招商招利一年期理财债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要(二零二零年第一号)

  2007年 5月,经公司股东会审议通过并经中国证监会批复同意,招商银行受让中国电

  力财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司及招商证券分别持

  让招商证券持有的公司 3.3%的股权。上述股权转让完成后,公司的股东及股权结构为:

  招商银行持有公司全部股权的 33.4%,招商证券持有公司全部股权的 33.3%,ING AssetManagement B.V.(荷兰投资)持有公司全部股权的33.3%。同时,公司注册资本金由人民

  2013年 8月,经公司股东会审议通过并经中国证监会批复同意, ING AssetManagement B.V.(荷兰投资)将其持有的公司21.6%股权转让给招商银行、11.7%股权转让

  给招商证券。上述股权转让完成后,公司的股东及股权结构为:招商银行持有全部股权的

  2017年12月,经公司股东会审议通过并经报备中国证监会,公司股东招商银行和招商

  证券按原有股权比例向公司同比例增资人民币十一亿元。增资完成后,公司注册资本金由

  公司主要股东招商银行股份有限公司成立于 1987年 4月 8日。招商银行始终坚持“因

  您而变”的经营服务理念,已成长为中国境内最具品牌影响力的商业银行之一。2002年 4

  月 9日,招商银行在上海证券交易所上市(股票代码:600036);2006年 9月22日,招商

  招商证券股份有限公司是百年招商局集团旗下的证券公司,经过多年创业发展,已成

  为拥有证券市场业务全牌照的一流券商。2009年 11月 17日,招商证券在上海证券交易所

  上市(代码600999);2016年 10月 7日,招商证券在香港联合交易所上市(股份代号:

  公司将秉承“诚信、理性、专业、协作、成长”的理念,以“为投资者创造更多价值”

  为使命,力争成为中国资产管理行业具有“差异化竞争优势、一流品牌”的资产管理公司。

  刘辉女士,经济学硕士,招商银行股份有限公司行长助理。1995年 4月加入招商银行,

  2010年至 2013年担任总行计划财务部副总经理,2013年至 2015年担任总行市场风险管理

  部总经理,2015年至 2017年担任总行资产负债管理部总经理兼总行投资管理部总经理,

  2017年 12月起担任总行投行与金融市场总部总裁兼总行资产管理部总经理。2019年 4月

  起担任招商银行行长助理兼招商银行资产管理部总经理,同时兼任招银金融租赁有限公司

  招商招利一年期理财债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要(二零二零年第一号)

  邓晓力女士,毕业于美国纽约州立大学,获经济学博士学位。2001年加入招商证券,

  并于 2004年 1月至 2004年 12月被中国证监会借调至南方证券行政接管组任接管组成员。

  在加入招商证券前,邓女士曾任 Citigroup(花旗集团)信用风险高级分析师。现任招商证

  券股份有限公司副总裁,分管招商资产管理有限公司、招商致远资本投资有限公司;兼任

  金旭女士,北京大学硕士研究生。1993年 7月至 2001年 11月在中国证监会工作。

  2001年11月至2004年7月在华夏基金管理有限公司任副总经理。2004年7月至2006年1

  月在宝盈基金管理有限公司任总经理。2006年1月至2007年5月在梅隆全球投资有限公司

  北京代表处任首席代表。2007年 6月至 2014年 12月担任国泰基金管理有限公司总经理。

  2015年 1月加入招商基金管理有限公司,现任公司副董事长、总经理兼招商资产管理(香

  吴冠雄先生,硕士研究生,22年法律从业经历。1994年 8月至 1997年 9月在中国北

  任中国法律顾问。1999年 2月至今在北京市天元律师事务所工作,先后担任专职律师、事

  务所权益合伙人、事务所管理合伙人、事务所执行主任和管理委员会成员。2009年 9月至

  今兼任北京市华远集团有限公司外部董事,2016年 4月至今兼任北京墨迹风云科技股份有

  限公司独立董事,2016年 12月至今兼任新世纪医疗控股有限公司(香港联交所上市公司)

  独立董事,2016年11月至今任中国证券监督管理委员会第三届上市公司并购重组专家咨询

  王莉女士,高级经济师。毕业于中国人民解放军外国语学院,历任中国人民解放军昆

  明军区三局战士、助理研究员;国务院科技干部局二处干部;中信公司财务部国际金融处

  干部、银行部资金处副处长;中信银行(原中信实业银行) 资本市场部总经理、行长助理、

  副行长等职。现任中国证券市场研究设计中心(联办)常务干事兼基金部总经理; 联办控股

  何玉慧女士,加拿大皇后大学荣誉商学士,26年会计从业经历。曾先后就职于加拿大

  2015年 9月退休前系香港毕马威会计师事务所金融业内部审计、风险管理和合规服务主管

  合伙人。2016年 8月至今任泰康保险集团股份有限公司独立董事,2017年 9月至今任汇丰

  前海证券公司独立董事,同时兼任多个香港政府机构辖下委员会的委员和香港会计师公会

  孙谦先生,新加坡籍,经济学博士。1980年至 1991年先后就读于北京大学、复旦大

  士和经济学博士学位。曾任新加坡南洋理工大学商学院副教授、厦门大学任财务管理与会

  计研究院院长及特聘教授、上海证券交易所高级访问金融专家。现任复旦大学管理学院特

  招商招利一年期理财债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要(二零二零年第一号)

  聘教授和财务金融系主任。兼任上海证券交易所,中国金融期货交易所和上海期货交易所

  博士后工作站导师,科技部复旦科技园中小型科技企业创新型融资平台项目负责人。现任

  赵斌先生,毕业于深圳大学国际金融专业、格林威治大学项目管理专业,分别获经济

  学学士学位、理学硕士学位。1992年7月至1996年4月历任招商银行证券部员工、福田营

  业部交易室主任;1996年4月至2006年1月历任招商证券股份有限公司海口营业部、深圳

  龙岗证券营业部、深圳南山南油大道证券营业部负责人;2006年1月至2016年1月历任招

  商证券私人客户部总经理、零售经纪总部总经理。赵斌先生于 2007年 7月至 2011年 5月

  担任招商证券职工代表监事,2008年 7月起担任招商期货有限公司董事,2015年 7月起担

  任招商证券资产管理有限公司董事。2016年1月至2018年11月,担任招商证券合规总监、

  彭家文先生,中南财经大学国民经济计划学专业本科,武汉大学计算机软件专业本科。

  2001年 9月加入招商银行。历任招商银行总行计划资金部经理、高级经理,计划财务部总

  经理助理、副总经理。2011年 11月起任零售综合管理部副总经理、总经理。2014年 6月

  起任零售金融总部副总经理、副总裁。2016年 2月起任零售金融总部副总裁兼总行零售信

  贷部总经理。2017年 3月起任招商银行郑州分行行长。2018年 1月起任总行资产负债管理

  罗琳女士,厦门大学经济学硕士。1996年加入招商证券股份有限公司投资银行部,先

  后担任项目经理、高级经理、业务董事;2002年起参与招商基金管理有限公司筹备,公司

  成立后先后担任基金核算部高级经理、产品研发部高级经理、副总监、总监、产品运营官,

  鲁丹女士,中山大学国际工商管理硕士;2001年加入美的集团股份有限公司任 Oracle

  ERP系统实施顾问;2005年5月至2006年12月于韬睿惠悦咨询有限公司任咨询顾问;2006

  年12月至2011年2月于怡安翰威特咨询有限公司任咨询总监;2011年2月至2014年3月

  任倍智人才管理咨询有限公司首席运营官;现任招商基金管理有限公司战略与人力资源总

  李扬先生,中央财经大学经济学硕士,2002年加入招商基金管理有限公司,历任基金

  核算部高级经理、副总监、总监,现任产品运营官兼产品研发一部总监、公司监事。

  招商招利一年期理财债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要(二零二零年第一号)

  钟文岳先生,常务副总经理,厦门大学经济学硕士。1992年7月至1997年4月于中国

  农村发展信托投资公司任福建(集团)公司国际业务部经理;1997年 4月至2000年 1月于

  申银万国证券股份有限公司任九江营业部总经理;2000年1月至2001年1月任厦门海发投

  资股份有限公司总经理;2001年1月至2004年1月任深圳二十一世纪风险投资公司副总经

  6月任招商银行股份有限公司投资管理部总经理;2015年6月加入招商基金管理有限公司,

  沙骎先生,副总经理,南京通信工程学院工学硕士。2000年11月加入宝盈基金管理有

  限公司,历任 TMT行业研究员、基金经理助理、交易主管;2008年 2月加入国泰基金管理

  有限公司,历任交易部总监、研究部总监,投资总监兼基金经理,量化&保本投资事业部总

  经理;2015年加入招商基金管理有限公司,现任公司副总经理兼招商资产管理(香港)有

  欧志明先生,副总经理,华中科技大学经济学及法学双学士、投资经济硕士。2002年

  加入广发证券深圳业务总部任机构客户经理;2003年4月至2004年7月于广发证券总部任

  风险控制岗从事风险管理工作;2004年 7月加入招商基金管理有限公司,曾任法律合规部

  高级经理、副总监、总监、督察长,现任公司副总经理、董事会秘书,兼任招商财富资产

  杨渺先生,副总经理,经济学硕士。2002年起先后就职于南方证券股份有限公司、巨

  田基金管理有限公司,历任金融工程研究员、行业研究员、助理基金经理。2005年加入招

  商基金管理有限公司,历任高级数量分析师、投资经理、投资管理二部(原专户资产投资部)

  潘西里先生,督察长,法学硕士。1998年加入大鹏证券有限责任公司法律部,负责法

  务工作;2001年 10月加入天同基金管理有限公司监察稽核部,任职主管;2003年 2月加

  入中国证券监督管理委员会深圳监管局,历任副主任科员、主任科员、副处长及处长;

  郭敏女士,硕士。曾任职于安永(中国)企业咨询有限公司,从事咨询工作;2013年6

  月加入中荷人寿保险有限公司,任投资部信用评估研究员,主要负责银行协议存款评级以

  及信用债内部评级和研究工作;2015年 5月加入招商基金管理有限公司固定收益投资部,

  曾任高级研究员,负责产业债和城投债的入库评级、信用跟踪、调研以及信用债策略研究

  工作,现任招商招利一年期理财债券型证券投资基金基金经理(管理时间:2018年 12月 7

  招商招利一年期理财债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要(二零二零年第一号)

  日至今)、招商招旭纯债债券型证券投资基金基金经理(管理时间:2018年 12月 7日至

  本基金历任基金经理包括:马龙先生,管理时间为 2017年 8月 17日至 2018年 12月

  公司的投资决策委员会由如下成员组成:总经理金旭、副总经理沙骎、副总经理杨渺、

  总经理助理兼固定收益投资部负责人裴晓辉、总经理助理兼投资管理一部总监王景、交易

  中国银行托管业务部设立于 1998年,现有员工 110余人,大部分员工具有丰富的银行、

  证券、基金、信托从业经验,且具有海外工作、学习或培训经历,60%以上的员工具有硕

  士以上学位或高级职称。为给客户提供专业化的托管服务,中国银行已在境内、外分行开

  作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行,中国银行拥有证券投资基金、

  基金(一对多、一对一)、社保基金、保险资金、QFII、RQFII、QDII、境外三类机构、券

  招商招利一年期理财债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要(二零二零年第一号)

  商资产管理计划、信托计划、企业年金、银行理财产品、股权基金、私募基金、资金托管

  等门类齐全、产品丰富的托管业务体系。在国内,中国银行首家开展绩效评估、风险分析

  等增值服务,为各类客户提供个性化的托管增值服务,是国内领先的大型中资托管银行。

  截至2018年12月31日,中国银行已托管700只证券投资基金,其中境内基金662只,

  QDII基金 38只,覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数型、FOF等多种类型的基

  招商招利一年期理财债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要(二零二零年第一号)

  地址:深圳市福田区深南大道 6019号金润大厦 11层招商基金客户服务部直销柜台

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  招商招利一年期理财债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要(二零二零年第一号)

  招商招利一年期理财债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要(二零二零年第一号)

  基金管理人可根据有关法律法规规定,选择其他符合要求的机构代理销售本基金。

  招商招利一年期理财债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要(二零二零年第一号)

  本基金严格采用持有到期策略,将基金资产配置于到期日(或回售期限)在封闭期结束

  本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行的债券、货币市

  场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具,但须符合中国证监会的

  本基金投资于固定收益类金融工具,包括国债、地方政府债、金融债、央行票据、公

  司债、企业债、中期票据、短期融资券、中小企业私募债、资产支持证券、分离交易可转

  债纯债、债券回购、银行存款等。本基金投资于到期日(或回售期限)在封闭期结束之前的

  债券类资产、债券回购、银行存款。本基金不进行股票等权益类资产的投资,也不投资可

  转换债券,但可以投资分离交易可转债上市后分离出来的债券。本基金对债券的投资比例

  不低于基金资产的80%,但在每个封闭期运作满 3个月内、每个封闭期届满前 1个月及每

  如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,

  本基金以封闭期为周期进行投资运作。本基金在封闭期初,将视债券、银行存款、债

  券回购等大类资产的市场环境进行封闭期组合构建。在封闭期内,本基金严格采用持有到

  期策略构建投资组合,基本保持大类品种配置的比例稳定。本基金资产投资于到期日(或回

  招商招利一年期理财债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要(二零二零年第一号)

  售期限)在封闭期结束之前的债券类资产、债券回购和银行存款,力求基金资产在开放前可

  每个封闭期的建仓期内,本基金将根据收益率、信用利差、市场流动性、经济环境等

  本基金由于采用买入并持有策略,在债券投资上持有剩余期限(或回售期限)不超过基

  金剩余封闭期的债券品种。同时,由于本基金将在建仓期内完成组合构建,并在封闭期内

  信用债市场整体的信用利差水平和信用债发行主体自身信用状况的变化都会对信用债

  个券的利差水平产生重要影响,因此,一方面,本基金将从经济周期、国家政策、行业景

  气度和债券市场的供求状况等多个方面考量信用利差的整体变化趋势;另一方面,本基金

  还将以内部信用评级为主、外部信用评级为辅,即采用内外结合的信用研究和评级制度,

  本基金将在考虑债券投资的风险收益情况,以及回购成本等因素的情况下,在风险可

  本基金将在封闭期内进行杠杆投资,杠杆放大部分仍投资于剩余期限(或回售期限)不

  超过基金剩余封闭期的固定收益类工具,并采取买入并持有到期的策略。同时采取滚动回

  购的方式来维持杠杆,因此负债的资金成本存在一定的波动性。一旦建仓完毕,初始杠杆

  确定,将维持基本恒定。通过这种方法,本基金可以将杠杆比例稳定控制在一个合理的水

  为保证基金资产在开放前可完全变现,本基金严格采用持有到期策略,投资于到期日

  (或回售期限)在封闭期结束之前的债券类资产、债券回购和银行存款。由于在建仓期本基

  金的债券投资难以做到与封闭期剩余期限完美匹配,因此可能存在部分债券在封闭期结束

  前到期兑付本息的情形。另一方面,本基金持有债券的付息也将增加基金的现金头寸。对

  于现金头寸,本基金将根据届时的市场环境和封闭期剩余期限,选择到期日(或回售期限)

  封闭期内,本基金持有的债券将获得一些利息收入,对于这些利息收入,本基金将再

  投资于剩余期限(或回售期限)不超过基金剩余封闭期的债券,并持有到期。如果付息日距

  招商招利一年期理财债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要(二零二零年第一号)

  另外,由于本基金买入的债券的剩余期限(或回售期限)不超过基金剩余封闭期,因此,

  在封闭期结束前,本基金持有的部分债券到期后将变现为现金资产。对于该部分现金资产,

  本基金将根据对各类短期金融工具的市场规模、交易情况、流动性、相对收益、信用风险

  等因素,再投资于剩余期限(或回售期限)不超过基金剩余封闭期的短期融资券、债券回购

  本基金对私募债的投资仅限于到期日在封闭期结束之前的品种。其中,本基金投资于

  单只中小企业私募债的比例不得超过本基金资产净值的 10%。未来法律法规或监管部门取

  消上述限制,如适用于本基金,基金管理人在履行适当程序后,本基金投资不再受相关限

  在私募债选择方面,本基金将采用公司内部债券信用评级系统对持有债券的信用评级

  进行持续跟踪,防范信用风险。在此基础上,本基金重点关注私募债的发行要素、担保机

  构等发行信息对债项进行增信。本基金对上市公司私募债的分析侧重于依靠公开信息。由

  于非上市公司私募债的公开信息较为稀少,透明度低,本基金对非上市公司私募债的选择

  主要基于管理人对债券担保机构和承销商的能力、信誉度的持续跟踪。与公募信用债相比,

  私募信用债的流动性较低,条款设置上灵活性更强。未来基金管理人将根据基金运作的特

  本基金对资产支持证券的投资仅限于到期日在封闭期结束之前的品种。本基金结合国

  内资产支持证券的特点,在合理的货币利率随机模型、提前还款和坏帐预估水平以及现有

  中标利差及即期利率期限结构等综合条件下运用蒙特卡罗模拟进行利率路径模拟,估计提

  前清偿率,确定现金流量,最后用期权定价模型进行合理定价,评估其内在价值。同时因

  为资产支持类证券的定价受市场利率、流动性、发行条款、标的资产的构成及质量、提前

  偿还率及其它附加条款等多种因素的影响。本基金将结合利率基本面分析、市场流动性分

  析和信用评级支持等定性分析,与国债、企业债等债券品种的进行相对价值比较,审慎投

  招商招利一年期理财债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要(二零二零年第一号)

  本基金采用投资决策委员会领导下的团队式投资管理模式。投资决策委员会定期就投

  资管理业务的重大问题进行讨论。基金经理、分析员、交易员在投资管理过程中责任明确、

  密切合作,在各自职责内按照业务程序独立工作并合理地相互制衡。具体的投资管理程序

  在投资决策过程中,风险管理部门负责对各决策环节的事前及事后风险、操作风险等

  投资风险进行监控,并在整个投资流程完成后,对投资风险及绩效做出评估,提供给投资

  本基金的业绩比较基准为:每个封闭期同期对应的一年期定期存款利率(税后)×1.1。

  本基金以每个封闭期为周期进行投资运作,每个封闭期为 1年,期间投资者无法进行

  基金份额申购与赎回。以与封闭期同期对应的一年期银行定期存款利率(税后)的1.1倍作

  为本基金的业绩比较基准符合产品特性,能够使本基金投资人理性判断本基金产品的风险

  一年期定期存款利率采用每个封闭期起始日中国人民银行公布的金融机构人民币一年

  如果今后法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准

  推出,或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩比较基准时,经与基金托管人协商一

  本基金是债券型基金,属于证券投资基金中的较低风险品种,其长期平均风险和预期

  招商招利一年期理财债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要(二零二零年第一号)

  招商招利一年期理财债券型证券投资基金管理人-招商基金管理有限公司的董事会及

  董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、

  本投资组合报告所载数据截至 2018年 12月 31日,来源于《招商招利一年期理财债券

  招商招利一年期理财债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要(二零二零年第一号)

  招商招利一年期理财债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要(二零二零年第一号)

  报告期内基金投资的前十名证券除 11三钢 02(证券代码112073)外其他证券的发行主

  体未有被监管部门立案调查,不存在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。

  根据 2018年 3月 20日发布的相关公告,该证券发行人因信息披露不真实、准确被福

  根据 2018年 9月 20日发布的相关公告,该证券发行人因信息披露虚假或严重误导性

  对上述证券的投资决策程序的说明:本基金投资上述证券的投资决策程序符合相关法

  招商招利一年期理财债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要(二零二零年第一号)

  基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但投资

  者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构,本基金管理人不保

  证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,

  招商招利一年期理财债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要(二零二零年第一号)

  10、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。

  本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.30%的年费率计提。管理费的计算方法如

  管理费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付。经基金管理人与基金托管人核对

  一致后,由基金托管人于次月首日起 2-5个工作日内从基金财产中一次性支付。若遇法定

  本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计算方法如

  招商招利一年期理财债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要(二零二零年第一号)

  基金托管费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付,经基金管理人与基金托管人

  核对一致后,由基金托管人于次月首日起 2-5个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇

  除基金合同另有约定外,上述“14.1基金费用的种类中第4-10项费用”,根据有关

  法规及相应协议规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支

  1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的

  基金管理人和基金托管人可协商一致,调低基金管理费率、基金托管费率、基金申购

  本基金申购采用金额申购方式,申购费率如下表。投资者在一天之内如果有多笔申购,

  招商招利一年期理财债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要(二零二零年第一号)

  本基金的申购费用由申购人承担,不列入基金资产,用于基金的市场推广、销售、登

  申购费用以人民币元为单位,计算结果保留到小数点后第 2位,小数点后第 3位开始

  本基金对持续持有期少于 7 日的投资者收取不低于1.5%的赎回费,并将上述赎回费全

  如法律法规对赎回费的强制性规定发生变动,本基金将依新法规进行修改,不需召开

  (2)每笔转换申请的转出基金端,对持续持有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%

  (3)每笔转换申请的转入基金端,从申购费率(费用)低向高的基金转换时,收取转

  入基金与转出基金的申购费用差额;申购补差费用按照转入基金金额所对应的申购费率(费

  用)档次进行补差计算。从申购费率(费用)高向低的基金转换时,不收取申购补差费用。

  5、基金管理人可以在履行相关手续后,在基金合同约定的范围内调整申购费率或调整

  收费方式,基金管理人依照有关规定最迟于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办

  6、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场情况制定

  基金促销计划,定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间,按相关监管部

  基金管理人可以针对特定投资人(如养老金客户等)开展费率优惠活动,届时将提前公

  招商招利一年期理财债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要(二零二零年第一号)

  本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作

  管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》

  及其它有关法律法规的要求,对本基金管理人于 2019年 10月 28日刊登的本基金招募说明

  书进行了更新,并根据本基金管理人在前次招募说明书刊登后本基金的投资经营活动进行

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