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比起机构资金 个人投资者在股市无资金注册公司 发布时间:2019-12-22

  一个用闲钱投资的长期投资者与机构相比的优点是什么?用什么样的具体策略更有利?

  我觉得个人投资者最大的优势是时间成本低,而且就像你说的,大多是闲钱炒股。但是机构不一样,他们有经营成本。这么一摊,时间成本就高了。一两年净值表现不行,便会遇到客户赎回。

  那么遇到市场行情不好大跌的时候。个人投资者就可以买套,反正套着也不会有人来赎回。只要企业和估值没问题,价值回归是迟早的事情。买了继续跌,有钱补点没钱装死,不需要追涨杀跌。但机构就不行了,净值跌到八九毛附近,基本就什么操作都不敢了。

  如果个人投资者总和外界比,一会儿又要追热点,一会儿又要讲趋势。那完了,就是韭菜进入了镰刀圈。

  个人投资者左侧不熬,右侧跟资金优势、信息优势都比你强的机构一起玩,是不是送死?

  绝大部分机构,都是有短期业绩考核指标的,跟职业足球、篮球主教练一样,长时间战绩不好,都得下课,或者影响奖金等等,个人长期投资者,是闲钱的话,那压力就少了很多。

  机构由于其短期性,很难坚持执行一个长期的投资策略,只能更多的走“动量”风格,也就是跟着大众的口味变化,追逐最热门的投资概念,比如去年的火热的5G,甚至富国系基金集体持股兴齐眼药。所

  以个人长期投资者,由于信息获取、研究能力没有机构强,胜在没有时间考核压力,那么要有自己的投资纪律,比如,第一不做生(能力圈);第二,不借钱(扭曲心态并与时间为敌);第三,不买贵(安全边际);第四,不买差(护城河);第五,不心急(守股比守寡都难,会空仓才是祖师爷);第六,不预测(短期市场无法预测)。

  先说结论:其实很难。过去几年收益高的个人很多都是重仓某些行业或者个股。这样的成功者究竟有多少是运气或者幸存者偏差呢?

  1)不知道中国基金经理是否择时和控制仓位,如果基金经理控制仓位和择时,长期看总体收益就没有个人投资者始终满仓指数基金收益高。

  2)个人投资者战胜专业基金经理肯定要“赌”(增加风险,增加收益)。有很多赌法,比如现在指数整体低估,可以加20%的杠杆(星爷不就是这样吗)。

  或者还可以赌某些行业或者某些个股能在较长时间内超越指数,比如现在的保险行业或者银行,超配保险和银行,20%保险,20%银行,60%指数基金。

  或者更激进些20%保险B,20%银行B,60%指数。可以一年调一次仓,银行B或者保险B跑赢指数10%则减仓,落后指数10%则加仓。

  3)个人投资者是某个行业的专业人士或者某个公司的高管,对行业内的公司或者自己的公司很了解,超配这个行业或者公司。

  无论是股票型基金还是混合型基金都有最低仓位配置,在大盘下跌的时候无法像散户一样做到“快速清仓”,通常在高仓位的情况下承受下跌,于是机构的重仓股更多的是上证50中的大蓝筹,防御性好,净值波动率较小;

  像主题型基金通常会配置行业内的多种股票,如医药主题、军工主题,通常会被动配置一些非优质股,而散户能够更有针对性的重仓;

  出于业绩考核压力,基金在四季度末之间通常会选择减仓锁定利润,如果四季度下跌区间还好,如果赶上今年这种上涨行情,都会错失一部分收益。

  什么样的策略还是要看投资者自己的交易体系是什么样的,有长期持有价值股等待“戴维斯双击的”,有短期买入低估夕阳行业股等待价值回归的,也有在成长股业绩边际改善时中线配置赢取波段收益的。

  像普通上班族投资人,更适合长线持有优质股省心省力;像具备一定投资知识的投资人,可以在大盘上升波段跟随趋势赚钱;像专业投资人可以通过短线概念或者资金的优势实现强势股筛选跟随。就像熊市时红利低波因子占优,而牛市里主动型基金跑的更快,兵无常势水无常形,选择适合自己的交易策略最重要。

  我觉得大多数人和机构团队比毫无优势可言,看看成熟市场都是机构主导,散户根本不成气候可见一斑。

  那为何A股很多人觉得个人都比机构牛呢,一个A股还不够成熟散户太多,第二现实中理论家嘴炮太多,真做的好的能够长期五年一倍的个人投资者是百里挑一的。

  真要说有什么优点,那就是优秀个人可以利用富余现金流,源源不断的定投,增持心仪股票持股守息,在市场大起大落中不动如山,可是能做到的也是凤毛麟角。

  引用彼得林奇对于个人投资者的评价个人投资者比机构投资者更有优势,个人投资者的思考与决策更为独立,他们的资金更为稳定,不用担心赎回。而且资金量偏小,不会引起市场的关注,不但没有业绩的压力,时间和地区也更为灵活。所以个人投资者应该及淡定自己的投资策略,这样更容易抓住闷声发大财的机会。

  其实机构投资者除开资金规模及信息渠道,能够优于个人投资者的地方并不多,如果纯粹的从投资角度出发,个人投资者的优势更为明显。

  所以个人投资者无论用什么策略,一定要学会善用自己的优势。当发现机构抱团某一品种的时候再参与,个人的盈利空间是很有限的。

  如果个人投资者,选择那些即将凸显成长性企业,早于机构进行布局,那获利的概率会大很多。简单来说就是一个谁抬轿的问题,个人投资者如果去追逐机构认可的品种,那么总是后知后觉的,并不一定就亏,但盈利的空间是极其有限的,这种情况下,个人投资者就是帮机构投资者在抬轿,反之,如果提前布局优质的公司,一旦这个公司被市场和机构认可,那么就是机构在帮你抬轿,这样才可能战胜市场和机构。

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